La variation mentionnée prend en compte la valeur actuelle de votre investissement dans cet actif, diminuée du montant que vous avez déboursé pour l’acquérir (en une ou plusieurs fois).
Par exemple
Vous avez acheté des actions Ahold Delhaize en plusieurs fois, pour un total de
1263,20 euros.
La valeur actuelle de votre avoir dans Ahold Delhaize est de
1260,67 euros
Vous subissez donc sur votre investissement dans cette action une perte de 2,53 euros :
1260,67 - 1263,20 euros = -2,53 euros.
Le chiffre de 2,53 euros est cependant un montant absolu qui ne dit pas grand-chose en lui-même. Ce n’est pas la même chose de perdre 2 euros si vous avez investi 5 euros ou 1000 euros.
C’est pourquoi nous rapportons le montant que vous avez gagné (ou perdu) au montant que vous avez investi.
Dans notre exemple : -2,53 / 1263,20 = -0,20%.
Vous avez donc perdu 0,20% par rapport à votre prix d'achat moyen.
La formule utilisée est la suivante
([Valeur actuelle de mon investissement]- [Valeur de départ de tous mes achats]) / [Valeur de départ de tous mes achats].
Ou encore, ce qui revient au même
[Valeur actuelle de mon investissement] / [Valeur actuelle de tous mes achats] -1
C'est la deuxième formule qui est généralement utilisée.
Notez bien que nos calculs excluent les coûts de transaction, les dividendes et les taxes.