BCP

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0,2492 EUR 18/04/2019 17:35 Lisbonne
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Articles

  • Analyse
    BCP envisage un retour au dividende il y a un mois - jeudi 28 février 2019
    Son résultat de 2018 est en hausse.
     
     
     
     

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  • Analyse
    BCP se renforce en Pologne il y a 5 mois - mardi 6 novembre 2018
    Le groupe bancaire portugais réalise une acquisition lui permettant de se renforcer considérablement dans son activité de banque de détail sur le marché polonais.

    Pas de quoi changer notre conseil à ce stade.
    CONSERVEZ.

    BCP a annoncé que sa filiale polonaise, Bank Millennium (détenue à 50,1%), avait accepté de racheter à la banque française Société Générale sa participation de 99,79% dans le capital de la banque polonaise Euro Bank. Cette acquisition, devant être finalisée au deuxième trimestre 2019, permet au groupe portugais de se renforcer en Pologne. Elle permettra d’augmenter de 61% son nombre de clients en banque de détail sur le marché polonais, pour atteindre ainsi un total de 3,7 millions de clients. Les réseaux de la Banque Millenium et d’Euro Bank sont parfaitement complémentaires, le premier étant plus présent dans les grandes villes polonaises, tandis que le second est davantage déployé dans les petites villes. BCP prévoit que l'intégration d'Euro Bank aura un impact positif sur son résultat à partir de 2020. Cette acquisition permettra sans aucun doute au groupe de se renforcer sur un marché en croissance qui, au premier semestre de cette année, représentait déjà 27% de ses résultats.
    Le 8 novembre, après la clôture des marchés, BCP publiera ses résultats pour le troisième trimestre. Dans l’attente, nous n'avons rien changé à notre conseil.

    Cours au moment de l'analyse : 0,2433 EUR

    BCP est la plus grande banque de détail portugaise, également présente dans d’autres métiers bancaires, ainsi que dans d’autres régions.

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  • Analyse
    BCP : résultats semestriels et nouveau CEO il y a 8 mois - mardi 28 août 2018
    Bon premier semestre mais deuxième trimestre un peu décevant.

    L’action gagné 10,7% sur un an grâce à l’amélioration des résultats dans un contexte pourtant négatif pour le secteur bancaire européen.
    CONSERVEZ.

    Le premier semestre a vu le résultat net de BCP croître de 67,5%, mais le nombre de titres a aussi dans le même temps augmenté suite à l’augmentation de capital en février 2017. Au final, le bénéfice par action s’élève à 0,01 EUR, soit une croissance de 64%. A noter aussi que le résultat au 2e trimestre s’est avéré légèrement inférieur à nos prévisions avec un recul de 24% par rapport au premier trimestre. En effet, sur la même période, la marge financière a diminué de 0,6%, pénalisée principalement par les crédits accordés aux entreprises. Au rayon positif, les commissions ont augmenté de 2,7% et les résultats des opérations financières ont progressé de 23,6%. A l’inverse, les charges opérationnelles ont augmenté de 3,5%, avec une hausse de 3,6% des frais de personnel.
    Mention très bien également pour l’amélioration de la note de solvabilité, même si celle-ci reste élevée (ratio de créances douteuses de 8%) et restera une préoccupation de BCP sous la direction, depuis juillet, du nouveau CEO Miguel Maya, ancien vice-président.
    Nous maintenons nos prévisions de bénéfice par action à 0,024 EUR pour 2018 et tablons sur 0,029 en 2019.

    Cours au moment de l'analyse : 0,2551 EUR

    BCP est la plus grande banque de détail portugaise, également présente dans d’autres métiers bancaires, ainsi que dans d’autres régions.

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  • Analyse
    Le résultat trimestriel de BCP a dépassé les attentes il y a 11 mois - mardi 22 mai 2018
    Nous relevons un peu nos prévisions de bénéfice.

    Mais nous ne changeons pas de conseil.
    CONSERVEZ.

    Au premier trimestre, BCP a réalisé un résultat net de 85,6 millions d'euros, soit un bénéfice de 0,006 EUR par action, contre 0,003 sur la même période un an plus tôt. A l’origine de ce bon résultat, il y a eu une baisse significative des réductions de valeur sur les crédits (impairments), qui ont diminué de 28,8%, grâce au recul des créances douteuses, ainsi qu'à la diminution (de 56,1%) des autres dépréciations et provisions. Du côté des revenus, le revenu net d'intérêts a augmenté de 3,8% et celui des commissions de 4,4%, mais le résultat financier net a diminué de 5,3%. Le produit bancaire est resté quasi stable (+ 0,7%). Le montant des dépôts des clients a augmenté de 5,7% et celui des crédits octroyés de 2,5% seulement, de sorte que le ratio crédit / dépôts est passé en un an de 97% à 91% (contre 164% en 2010).
    Au vu de ce résultat trimestriel, nous avons augmenté notre prévision de bénéfice par action pour l’ensemble de 2018, 0,024 EUR (contre 0,020 auparavant). Et pour 2019, nous prévoyons maintenant 0,030 EUR (contre 0,027 auparavant). Enfin, lors de l'Assemblée générale du 30 mai, la nomination de l'actuel vice-président Miguel Maya devrait être approuvée, avec l'actuel PDG Nuno Amado en tant que président non-exécutif.

    Cours au moment de l'analyse : 0,277 EUR

    BCP est la plus grande banque de détail portugaise, également présente dans d’autres métiers bancaires, ainsi que dans d’autres régions.

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  • Analyse
    BCP affiche un résultat 2017 en forte hausse par rapport à celui de 2016 il y a un an - mercredi 28 février 2018
    Tant au niveau trimestriel qu’annuel, il est conforme aux attentes.

    CONSERVEZ.

    En 2017, BCP a réalisé un bénéfice de 0,013 EUR par action, un montant conforme à nos prévisions, et en nette amélioration par rapport à celui de 2016 (0,004 EUR).
    Au 4e trimestre, la marge financière a grimpé de 6,8% par rapport au 3e trimestre, bénéficiant toujours de la faiblesse de la rémunération à payer sur les montants en dépôt.
    Sur l’ensemble de l’année, le revenu net d'intérêts a grimpé de 13,1%, bénéficiant également de la réduction de la charge d'intérêts (en février 2017, après l'augmentation de capital, BCP a terminé de rembourser sa dette convertible contractée auprès de l'Etat portugais en 2012).
    Le résultat a enfin aussi profité de la baisse des dépréciations et des provisions pour crédits à risques. La banque a en effet réussi à réduire son niveau de créances douteuses, même si celui-ci reste au niveau élevé de 8,9% du crédit total (contre 10,4% en 2016).
    A l’avenir, BCP continuera de bénéficier de l'amélioration de l'environnement économique portugais et du climat plus favorable pour le secteur bancaire. Nous prévoyons quant à nous un bénéfice par action de 0,020 EUR en 2018 et de 0,027 EUR en 2019.

    Cours au moment de l'analyse: 0,2915 EUR

    BCP est la plus grande banque de détail portugaise, également présente dans d’autres métiers bancaires, ainsi que dans d’autres régions.

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Infos clés

Carte d'identité

Maximum sur les 12 derniers mois 0,3000 EUR
Minimum sur les 12 derniers mois 0,2200 EUR
Code ISIN PTBCP0AM0015
Bourse Lisbonne
Euronext non
Bêta 1,50
Volatilité 46,54 %
Nombre d'actions existantes 15.113.990.000
Capitalisation boursière (en milliards) 3,78 EUR
Secteur Secteur financier
Volume de transactions (moyenne par jour en milliers) 9.998 EUR
Score corporate governance 4
Pays Portugal

Chiffres-clés par action (EUR)

2019 (e) 2018 (e) 2017 (e) 2008
Dividende 0,01 0,00 0,00 0,06
Bénéfice courant 0,03 0,02 0,01 0,15
Bénéfice net 0,03 0,02 0,01 0,15
Cash flow courant 0,00 0,00 0,00 0,00
Cash flow net 0,00 0,00 0,00 0,00
EBIT 0,00 0,00 0,00 0,00
EBITDA 0,00 0,00 0,00 0,00
Valeur comptable 0,40 0,38 0,39 5,70
Valeur comptable tangible 0,40 0,38 0,39 5,70

Performance (en euros)

BCP Stoxx Europe 600 S&P 500
Rendement sur 3 mois 2,68 % 9,36 % 9,96 %
Rendement sur 6 mois 9,30 % 7,96 % 7,22 %
Rendement sur 1 an -12,04 % 2,25 % 18,06 %
Rendement sur 5 ans -31,08 % 3,27 % 13,90 %

Ratios financiers de la société

2018 (e) 2017 (e) 2008 2007
Pay out - - 52,41 % 25,98 %
Current ratio - - - -
Return on equity - - 2,55 % 11,14 %
Total return on equity - - 2,55 % 11,14 %
Marge brute - - - -
Marge nette - - - -
Marge EBIT - - - -
Marge EBITDA - - - -
Taux d'imposition - - 28,66 % 10,88 %
Gearing - - - -
Fonds propres/total du bilan - - 6,62 % 5,56 %

Données boursières par action

2019 (e) 2018 (e)
Rendement de dividende 3,28 % 0,56 %
Cours/bénéfice courant 8,80 12,50
Cours/cash flow courant - -
Cours/valeur comptable 0,63 0,66
Cours/valeur comptable tangible 0,63 0,66
Cours / valeur intrinsèque - -
Rendement attendu pour le long terme 7,41 % -

(e) : estimation

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