Une stratégie atypique
La composition du portefeuille type de Test Achats invest reflète nos convictions du moment. Elle s’écarte en cela de la plupart des fonds mixtes qui accordent un poids prépondérant aux Etats-Unis. Nous y investissons aussi, mais nous laissons une place de choix à d’autres pays comme le Mexique, le Canada, la Chine ou encore la Corée du Sud. Fonds d’actions et fonds d’obligations se partagent actuellement le portefeuille à hauteur de 55%-45%. Le portefeuille type de Test Achats invest vise aussi un niveau de perte défini, à savoir une faible probabilité de perdre plus de 10% au cours d’une même année. Attention, ce n’est pas garanti et une perte plus élevée pourrait survenir en cas de circonstances boursières très défavorables.
PUBLICITÉ - CONFLIT D’INTÉRÊTS
La société portugaise qui conseille le gestionnaire de la sicav Optimize Invest Selection et qui est rémunérée par ce dernier, est indirectement liée à Test Achats. Le présent article constitue donc une publicité. Test Achats ne perçoit toutefois aucune rémunération qui soit liée aux conseils fournis au gestionnaire de la sicav, à la commercialisation de cette sicav ou pour la publication de cet article.
Tout faire soi-même
Si vous souhaitez répliquer vous-même le portefeuille type équilibré de Test Achats invest, nous vous indiquons, pour chaque catégorie dans laquelle il investit, une liste des fonds de placement et des trackers qui sont disponibles en Belgique.
Avantages
– Vous décidez seul de suivre en tout ou partie l’allocation recommandée par Test Achats invest.
– Vous décidez vous-même des fonds que vous incluez dans votre portefeuille.
– Vous économisez les frais annuels que réclamera un gestionnaire qui fait le travail à votre place.
Inconvénients
– Tout faire soi-même demande du temps. La composition du portefeuille de Test Achats invest est revue régulièrement.
– Certains fonds de placement ne sont pas disponibles dans toutes les banques. Il n’est pas exclu que vous deviez ouvrir un compte dans plusieurs banques.
– Vous vous exposez à des frais et taxes à chaque transaction au sein de votre portefeuille.
Optimize Invest Selection A
Le fonds Optimize Invest Selection A, dont la stratégie reflète dans les grandes lignes celle du portefeuille type équilibré de Test Achats invest, est une nouvelle alternative au « tout faire soi-même ».
Avantages
– Vous ne devez pas être un expert pour investir, et vous gagnez du temps : vous confiez la gestion de vos avoirs à un professionnel qui cherchera lui-même les fonds dans lesquels investir et adaptera régulièrement la composition du fonds afin qu’elle reflète au mieux celle du portefeuille équilibré de Test Achats invest.
– S’agissant d’un fonds tout en un, vous ne devez pas éparpiller vos placements dans plusieurs banques.
Inconvénients
– Même s’il s’en approche, le fonds Optimize Invest Selection n’est pas une réplique exacte du portefeuille type équilibré de Test Achats invest. Le poids des différentes catégories en portefeuille peut légèrement varier et les fonds dans lesquels il investit ne sont pas tous les mêmes.
– Les frais, notamment les frais annuels (2,23%), auront un impact sur le rendement du fonds, qui différera dès lors de celui du portefeuille type équilibré de Test Achats invest.
QUI DISTRIBUE LE FONDS OPTIMIZE INVEST SELECTION A ?
Le fonds Optimize Invest Selection A est disponible auprès de la banque en ligne Keytrade Bank. Vous le trouverez en tapant dans le moteur de recherche du site sécurisé de la banque le code ISIN LU2215411971.
Cet article n’est pas un conseil d’investissement de notre part. Vous devez vérifier au préalable que le fonds Optimize Invest Selection correspond à votre profil d’investisseur. Veuillez lire attentivement toutes les informations qui se trouvent dans la fiche technique ci-dessous.
OPTIMIZE INVEST SELECTION A EUR, UN COMPARTIMENT DE OPTIMIZE IP SICAV
(géré par andbank Asset Management Luxembourg)
Politique d’investissement du fonds
Le fonds Optimize Invest Selection suit une politique d’investissement flexible et son portefeuille peut varier à tout moment, même si le gestionnaire va s’efforcer de constituer un portefeuille équilibré entre actions et obligations. Le fonds investit principalement dans d’autres fonds de placement. Ces fonds investissent notamment en actions, en obligations et en cash. Le fonds Optimize Invest Selection investira un maximum de 75 % de ses actifs dans des fonds d’actions et il pourra aussi investir à titre accessoire dans des obligations d’État et d’autres instruments du marché monétaire tels que des dépôts. Le fonds est géré de manière active, sans recours à un indice de référence. Le cas échéant, le fonds pourra investir exclusivement en trésorerie et ses équivalents. A des fins de couverture, le fonds peut utiliser des instruments dérivés. Ce fonds ne distribue pas de dividendes : les revenus générés par le fonds sont automatiquement réinvestis au sein de celui-ci. Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les trois ans.
Profil de risque et de rendement
L’indicateur synthétique de risque et de rendement donne une indication du risque lié à l’investissement dans le fonds Optimize Invest Selection. Cet indicateur se situe sur une échelle de risque de 1 (risque le plus faible, rendement potentiellement le plus faible) à 7 (risque le plus élevé, rendement potentiellement le plus élevé). La catégorie la plus basse n’est pas synonyme d’un investissement sans risque. Le fonds Optimize Invest Selection a été catégorisé dans la classe de risque 4 car, conformément à sa politique d’investissement, sa valeur peut fluctuer modérément. Par conséquent, tant le rendement attendu que le risque potentiel de perte peuvent être moyens.
Cet indicateur est basé sur des données historiques (la volatilité hebdomadaire simulée d’un portefeuille de référence au cours des 5 dernières années) et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. La catégorie de risque indiquée n’est pas garantie et peut changer avec le temps.
Les risques liés au fonds
Les investissements peuvent évoluer vers le haut ou vers le bas et vous pourriez ne pas récupérer votre montant initial. Vous trouverez ci-dessous une description générale des risques associés au fonds Optimize Invest Selection. Vous trouverez une description détaillée de ces risques dans le KIID du fonds (voir « Informations générales »).
Risque de crédit : le fonds investit dans des titres dont l’émetteur pourrait ne plus être en mesure de les rembourser.
Risque de liquidité : en cas de faibles volumes d’échange sur les marchés, tout achat ou vente peut entraîner de fortes variations de cours.
Risque de contrepartie : incapacité ou refus d’un intervenant de marché à honorer ses engagements vis-à-vis du fonds.
Risque opérationnel : risque encouru par le fonds en raison de la conservation des actifs.
Risque de marché : la valeur des actifs du fonds dépend, e.a., du niveau de confiance du marché où ils sont négociés.
Recours aux produits dérivés : des produits dérivés sont utilisés pour contribuer à obtenir, accroître ou réduire l’exposition aux actifs sous-jacents.
Risque de change : les investissements dans des titres libellés dans une devise étrangère peuvent être soumis aux fluctuations défavorables des taux de change.
Risques des fonds de fonds : les investissements dans d’autres fonds peuvent entraîner une répétition de certains frais et une exposition aux risques potentiels associés à de tels fonds.
Risque de durabilité : risque de survenance d’un événement ou de circonstances environnementales, sociales ou de gouvernance pouvant entraîner un impact négatif important réel ou potentiel sur la valeur de l’investissement.
Informations générales
Veuillez prendre connaissance du prospectus et du document d’informations clés pour l’investisseur (KIID) avant d’investir dans ce produit. Nous recommandons aussi de consulter les derniers rapports périodiques du fonds. Ces documents sont disponibles gratuitement, sur simple demande, auprès du siège du fonds (4, rue Jean Monnet L-2180 Luxembourg) et sur andbank.com/luxembourg/ ou via fundinfo.com
Si vous désirez introduire une plainte, vous pouvez vous adresser au service des plaintes du gestionnaire de la sicav, Andbank Asset Management Luxembourg, Markus Hahnfeld, 4 Rue Jean Monnet, L-2180 Luxembourg; E-mail : complaints@aaml.lu. Si vous n'obtenez pas entière satisfaction, vous pouvez contacter le service de médiation des services financiers Ombudsfin (Adresse : North Gate II, Boulevard du Roi Albert II, n°8, bte. 2, 1000 Bruxelles ; Téléphone : +32 2 545 77 70 ; E-mail : ombudsman@ombudsfin.be, Site internet : ombudsfin.be).