Découvrez les fonds de placement que nous recommandons au sein de notre portefeuille équilibré.
Nous n’avons pas modifié sa composition ce mois-ci.
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Contexte boursier difficile
La perte mensuelle encaissée par notre portefeuille équilibré est la deuxième plus élevée depuis l’apparition du coronavirus et son impact sur les marchés boursiers en mars 2020.
Notre portefeuille étant fortement investi en actions ET en obligations, cela en dit long sur la situation actuelle des marchés financiers. Les actions et les obligations évoluent en tandem plutôt qu’en sens inverse, ce qui érode leur effet de diversification traditionnel et rend difficile la gestion d'un portefeuille mixte.
Pas de panique néanmoins ! Avec la remontée des taux d'intérêt, les obligations (re)deviennent, pour de nombreux investisseurs, de plus en plus une alternative aux actions. Les avantages de la diversification du passé devraient dès lors redevenir bientôt d’actualité.
De (grands) gagnants à perdants
Les grands gagnants du mois de mars se sont transformés en grands perdants en avril, à l’instar des actions américaines (-7%) et des actions mexicaines (-6%). Et l'inverse est aussi vrai : les fonds d'obligations libellées en dollar américain (+3%) se sont très bien comportés en avril, alors qu’ils étaient plutôt à la peine en mars. Un revirement rapide, typique du marché actuel.
La volatilité en forte hausse
Vous ne serez pas surpris d'apprendre que tous les événements récents (Covid, guerre en Ukraine,…) ont fait exploser la volatilité d'un portefeuille mixte classique. Sur un an, notre portefeuille équilibré fluctue ainsi déjà deux fois plus par rapport à la moyenne des cinq et dix dernières années.
En tant qu’investisseur, vous devez être mentalement prêt à accepter un parcours boursier chahuté, jalonné de rendements tant positifs que négatifs. Ne vous laissez pas abattre par les fluctuations. Soyez conscient que vous investissez à long terme, et non pour quelques mois seulement.
Testachats invest propose aussi :
– un portefeuille défensif pour les investisseurs souhaitant limiter les risques autant que possible,
– un portefeuille dynamique pour les investisseurs qui cherchent le rendement le plus élevé possible, moyennant davantage de risque.
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