La version de distribution verse au détenteur du fonds les revenus que le fonds perçoit (dividendes, intérêts…).
La version de capitalisation ne distribue rien mais réinvestit dans le fonds les revenus perçus.
Si, dans le nom du fonds, vous trouvez la mention « Dis », « Dist » ou encore « D », vous avez affaire à la version de distribution.
Les mentions « Acc », « Kap », « Cap » ou encore « C », indiquent parc contre qu’il s’agit d’une version de capitalisation.
Exemple :
DPAM INVEST B Equities Euroland A Dis est clairement la version distribution du fonds.
DPAM INVEST B Equities Euroland B Cap est la version capitalisation.
Pour être certain de choisir la bonne version, consultez la fiche du fonds dans notre rubrique « fonds ».
A noter que la fiscalité diffère selon qu’il s’agit de parts de distribution ou de capitalisation. Les dividendes des premières sont soumis à un précompte mobilier de 30%, alors que les secondes ne subissent pas cette retenue (puisqu’il n’y a pas de dividende). Par contre, la taxe de Bourse (TOB), due à la vente d’un fonds ou à l’achat et à la vente d’un tracker, est en général plus élevée pour les parts de capitalisation.
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