Ce dossier a pour but de vous montrer quelles sont les possibilités qu’offre le marché des devises. Mais aussi de vous inciter à vous poser la question : est-ce intéressant pour moi ?
Lisez aussi nos explications sur le fonctionnement du marché des devises.
Avez-vous une idée de la direction que peuvent prendre les mouvements des devises ? Etes-vous à même d’acheter et de vendre dans la discipline, c’est-à-dire de suivre de près vos positions et de ne prendre que des risques calculés ? Avez-vous le temps et la volonté de vous entraîner vous-même en tant que ‘trader’ ? Si la réponse à ces questions est non, mieux vaut en rester là de peur de vous lancer dans une aventure dont vous serez la seule victime.
Les transactions sur devises doivent être réservées aux spéculateurs avertis qui sont à même de gérer correctement les risques qu’ils prennent. Même dans ce cas, il faut beaucoup de chances pour ne pas perdre d’argent à terme.
Le ‘do it yourself’
La manière de procéder la plus simple est d’ouvrir votre plateforme de transactions et de vous lancer vous-même dans des transactions. Regardez attentivement le tableau ci-dessous. A gauche, vous avez une liste (non exhaustive) des possibilités de transaction qui vous sont proposées. A droite, vous avez le graphique reprenant la paire que nous avons choisie, en l’occurrence EURCHF. Comme vous pouvez le voir, il faut payer 1,12334 franc suisse pour acheter un euro et 1,12323 franc suisse pour le vendre. La question à un million est bien sûr celle-ci : la paire EURCHF va-t-elle monter ou baisser ? Que croyez-vous ? Vous hésitez ? Que faire ?
Notre avis
Vous constaterez très rapidement que la réponse à cette question est loin d’être simple. Il y a une multitude de raisons pour lesquelles une devise peut monter ou baisser par rapport à une autre. Il y a donc de fortes chances que vous ne trouviez pas la réponse. En d’autres termes, procéder à une telle transaction revient à parier. Le forex travaille 24h sur 24. Qui sait ce qui peut se passer pendant que vous dormez si vous laissez un ordre ouvert. Bref, le ‘do it yourself’ est une ineptie. C’est clair.
Le ‘do it yourself’ avec alertes
La plupart d’entre vous n’ont ni le temps, ni la discipline pour mettre au point une stratégie personnelle et suivre constamment l’évolution du marché. Il est heureusement possible de demander de l’aide auprès d’un fournisseur de signaux et d’alertes qui va vous dire quelle est l’attitude à adopter.
Tapez dans Google les mots ‘signaux forex’ ou ‘alertes forex’ et vous verrez qu’il y a des centaines de fournisseurs de ce genre de services. Si certains de ces signaux sont gratuits, la plupart sont payants. Comptez de 100 à 300 euros par mois, ce qui est beaucoup, mais il est possible de s’abonner pour la vie moyennant quelques centaines d’euros. Ces signaux et alertes vous sont communiqués via un site internet sur votre téléphone, par mail ou via des applications populaires comme WhatsApp et, de plus en plus souvent, Telegram. Tout cela se fait en anglais.
Quelques exemples de signaux
Comme cela peut paraître obscur, décodons. Prenons le dernier conseil. Que dit-il ? ‘Achetez (la paire) EURJPY à 122.600’. Ensuite, fixez immédiatement un prix plancher (Sl pour stop loss ) à 121.000, ce qui limite, dans le pire des cas, votre perte à la différence entre 121.000 et votre prix d’achat. Et enfin décidez de prendre votre bénéfice (Tp pour take profit) à 125.000.
L’étape suivante est l’exécution de votre ordre, comme vous pouvez le voir ci-dessous. C’est tout.
Notre avis
Quelle est la valeur de ces signaux ? Nous avons testé pendant deux mois une dizaine d’entre eux, gratuits et payants. Il en ressort que les uns sont meilleurs que les autres. Dans certains cas il aurait été plus efficace de jouer à pile ou face, dans d’autres les trois-quarts des signaux se sont révélés exacts.
Nous avons surtout été frappés par la présence de nombreux arnaqueurs et le fait que les signaux vont et viennent dans un incessant défilé. On n’en demande pas tant ! Nous vous l’avons dit, le marché des devises fonctionne 24h sur 24. Les signaux aussi et comme il faut soi-même exécuter les ordres il faut la même vigilance 24h sur 24. Qui peut se le permettre ?
Louez un robot
L’option suivante consiste à tout faire faire par quelqu’un d’autre. En l’occurrence un robot qui ferait TOUT à votre place et exécuterait scrupuleusement vos ordres. C’est très facile via la plateforme MetaTrader. Vous pouvez y recruter un ‘expert advisor’, en abrégé un EA, c’est-à-dire un forex robot ou un auto(mated) trading software. C’est en fait un programme qui procède à des transactions sur le marché en fonction d’une certaine stratégie, laquelle peut se fonder sur une analyse technique, sur le suivi de l’actualité économique, sur les mouvements du marché, etc. L’utilisation d’un tel robot coûte entre… rien et plusieurs milliers d’euros. La plupart se situent dans une fourchette de 100 à 300 euros. Les robots, du moins les plus sérieux d’entre eux, présentent un avantage par rapport aux signaux : ils enregistrent l’historique de leurs ordres. Vous pouvez donc les consulter et les étudier à tout moment.
Exemples de robots “conseillers experts” chez MetaTrader
Notre avis
Nous avons testé une dizaine de ces robots pendant quelques mois. Nous avons littéralement écumé internet à la recherche des meilleures études et des meilleures références chiffrées pour aboutir à une liste de quelques robots particulièrement appréciés par un grand nombre de leurs utilisateurs. Nous sommes arrivés à la conclusion qu’il n’y avait que deux robots qui fonctionnaient bien, l’un d’entre eux fonctionnant même très bien, trois robots qui obtenaient des résultats légèrement inférieurs à la moyenne et quatre robots qui étaient complètement à côté de la plaque. Certains robots sont même tombés en panne (ADX Scalper, Climber 9, PattEx). Parmi ceux qui ont bien fonctionné, citons Battlefield V2 (60% de bons résultats sur deux mois) et Thunder Bird V8 (50% de bons résultats). Pour savoir si c’est dû à leur compétence ou à la chance, nous allons prochainement procéder à un nouveau test sur une plus longue période.
Suivez la stratégie d’un autre
Pourquoi s’aventurer sur ce marché alors que d’autres ont les compétences pour le faire mieux pour vous ? Cela s’appelle en jargon du copytrade et c’est en fait très simple : chaque fois qu’il passe un ordre, un professionnel envoie un signal qui automatiquement, via votre compte, procède à la même transaction. De votre côté, il n’y a qu’une seule chose à faire : prendre un abonnement payant aux signaux du ‘copytrade’. Cela va de 20 euros à plusieurs milliers d’euros par mois. C’est à la portée de tout le monde, de l’amateur débutant au professionnel le plus expérimenté. C’est donc aussi à votre portée.
Exemples de signaux ‘copytrade’ via MetaTrader
Notre avis
Commençons par enfoncer une porte ouverte. Comme dit plus haut, si ce système est à la portée de tout le monde et donc facile à mettre en œuvre, l’ivraie est très présente et dissimule le bon grain. Le ‘trader’ que vous avez contacté est-il un bon ou un mauvais ? Pour le savoir, vous disposez d’un atout. La plupart des ‘copy-traders’ mettent leurs résultats en ligne, ce qui vous permet de voir ce qu’ils ont gagné et perdu, combien de transactions ils ont noué avec succès ou avec insuccès, quelle est leur perte maximale par transaction, etc. Vous pouvez pour cela faire appel à de nombreuses statistiques, elles sont pour la plupart disponibles via de nombreux softwares.
Comme partout, il y a des avantages et des inconvénients.
Les résultats enregistrés par le passé ne disent rien sur l’avenir. Cet aphorisme vaut pour tous les placements, il vaut aussi pour les opérations sur le forex. Ce n’est pas parce qu’un courtier en devises a fait du bon travail ou n’a pris que peu de risques qu’il en sera encore ainsi à l’avenir. Les témoignages d’investisseurs sont légion qui racontent qu’un bon ‘copytrade’ les a soudain abandonnés sur le bord de la route, que les signaux ne leur sont plus parvenus ou que le ‘trader’ en question a dérapé ou pris de plus en plus de risques. Les bénéfices engrangés peu-vent fondre comme neige au soleil.
Il faut aussi savoir qu’un ‘copy-trade’ ne se préoccupe nullement de ce dont vous disposez sur votre compte. Vous voulez prendre plus de risques ou, au contraire, en prendre moins ? En fait, vous devez suivre les instructions que votre ‘trader’ vous transmet – et qu’il transmet à tous ses clients.
Confiez votre compte à un tiers
Cette option consiste à faire appel à un spécialiste pour qu’il effectue les transactions à votre place. Vous lui confiez votre identifiant et votre mot de passe et il se met au travail via un courtier. Cette forme de gestion déléguée revient en fait à donner à un tiers la plus large liberté de manœuvre compte tenu de vos préférences personnelles. Il va de soi que dans ce cas le contrôle du risque est essentiel. Par ailleurs, ce service n’est pas gratuit. En échange de ces services, ce gestionnaire demande généralement un tiers, voire la moitié de ce que vous gagnez chaque semaine.
Notre avis
Dans cette approche la confiance est l’élément clé. Votre gestionnaire peut tout se permettre ou presque, sauf prendre de l’argent sur votre compte. Le modèle consistant à faire en sorte que les deux parties soient gagnantes, vous et votre gestionnaire, peut donner d’excellents résultats, un ‘win win’, comme on dit. Mais si vous tombez sur un gestionnaire peu scrupuleux, il est possible que vous soyez amené à prendre plus de risques que vous le pensez. Dans ce cas, votre argent peut rapidement partir en fumée. Votre gestionnaire, lui, ne souffrira que d’un manque à gagner. A moins que vous ayez une source fiable qui vous garantit que telle ou telle personne peut gérer au mieux votre compte, nous pensons qu’il est trop risqué de confier vos affaires à un gestionnaire le plus souvent inconnu qui va tout faire pour vous séduire en recourant à des promesses et à des chiffres forcément issus du passé.
Lisez aussi nos explications sur le fonctionnement du marché des devises.